Ci sono diverse cose che si possono fare per conoscere la salute di un'azienda. L'analista finanziario può essere interessato alla crescita dei ricavi. Questo indicatore permette di analizzare l'evoluzione dell'attività di un'azienda. Fornisce inoltre informazioni sull'acquisizione di nuovi mercati. L'analisi del flusso di cassa di un'azienda permette anche di rivelare la situazione dell'azienda.
Suggerimenti per il calcolo del flusso di cassa
La tesoreria aziendale si riferisce a tutta la liquidità detenuta presso la banca o nella cassa della società. Per valutarlo è necessario conoscere il saldo di cassa, gli importi disponibili sui conti bancari dell'azienda e gli assegni postali. Per calcolare la posizione di cassa, il tesoriere della società deve padroneggiare le tecniche bancarie e finanziarie.
La sua gestione si basa sui principali assi: rischi finanziari e liquidità. Nella gestione dei flussi di cassa si deve tener conto delle attività relative agli incassi, della redditività dei fondi impegnati dalla società, della capacità di pagamento e della riduzione dei rischi. La gestione della liquidità è un mezzo per ottimizzare le operazioni e al tempo stesso anticipare i rischi dovuti in particolare ai tassi d'interesse.
A cosa servono i contanti?
La tesoreria di una società viene utilizzata per gestire la liquidità. Grazie al flusso monetario, l'imprenditore si assicura di avere a disposizione denaro a sufficienza, tenendo conto degli interessi bancari, del tasso di cambio e delle sue fluttuazioni. Il flusso di cassa è utile ad ogni organizzazione che è responsabile della gestione del flusso di denaro.
Un bilancio dei flussi di cassa è essenziale per la previsione dei flussi di cassa futuri. Il saldo di cassa può essere positivo quando alcune spese obbligatorie come l'affitto non sono ancora state pagate. Tuttavia, il saldo può essere negativo quando i crediti verso i clienti non sono ancora stati incassati o gli assegni dei clienti non sono stati aggiunti al conto bancario.
Perché è importante gestire bene il flusso di cassa di un'azienda?
Il flusso di cassa di un'azienda non viene utilizzato solo per valutare lo stato di salute di un'azienda. È la differenza tra le attività della società e le sue passività correnti. Un'azienda deve avere abbastanza denaro per finanziare le sue spese quotidiane. In effetti, la liquidità è un elemento indispensabile nella gestione di un'azienda. È un indicatore della vitalità e della sostenibilità di un'azienda.
I fallimenti del flusso di cassa sono una delle cause del fallimento di una società. In caso di sospensione dei pagamenti, questi problemi possono portare alla liquidazione o all'amministrazione controllata. Un'efficace gestione della liquidità è fondamentale affinché un'azienda sia in grado di far fronte ai propri impegni quando i suoi crediti giungono a scadenza.
